UTI लार्ज कॅप फंड – फंडाच्या स्थापनेवेळी गुंतवलेल्या 10 लाख रुपयांचे 31 ऑगस्ट 2025 पर्यंत 25.87 कोटी रुपये झाले
यूटीआय लार्ज कॅप फंड हा भारतातील पहिला इक्विटी-ओरिएंटेड फंड आहे (ऑक्टोबर 1986 मध्ये सुरुवात) आणि संपत्ती निर्मितीचा त्याचा 38 वर्षांहून अधिक काळाचा इतिहास आहे.
यूटीआय लार्ज कॅप फंड ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे जी प्रामुख्याने त्यांच्याशी संबंधित क्षेत्रात स्पर्धात्मक फायदा असलेल्या लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणुकीचे ध्येय ठेवते. स्टॉक पिकिंगसाठी ते ग्रोथ ऍट रिझनेबल प्राइस (GARP) या गुंतवणूक शैलीचा उपयोग करते. याचा अर्थ असा की, कंपनीच्या कमाईतील एकूणच वाढ पाहता, पोर्टफोलिओमध्ये तो स्टॉक असावा यासाठी वाजवी किंमत द्यावी लागते.
नियंत्रित कर्जे घेऊन मुळातच मजबूत आहेत, महसुलात सातत्यपूर्ण वाढ आहे, नफ्यावर लक्ष केंद्रित करतात, भांडवलाच्या खर्चापेक्षा जास्त परतावा देतात आणि सातत्याने ऑपरेटिंग रोख प्रवाह निर्माण करतात, अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे हे या फंडाचे उद्दिष्ट आहे. अशा कंपन्या विस्तारासाठी मुक्त रोख प्रवाह उभा करू शकतात तसेच विद्यमान शेअर्सचे विघटन टाळू शकतात.
GARP आणि स्पर्धात्मक फ्रँचायझीच्या या एकत्रित दृष्टिकोनामुळे, UTI लार्ज कॅप फंड अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात जिथे,
- दीर्घकालीन वाढ टिकवून ठेवण्याची क्षमता किंवा किंमत निश्चित करण्याच्या कंपनीच्या क्षमतेचा मार्केटला अंदाज नाही
- अनुकूल मागणी चक्र, एकत्रीकरण, नियामक अडथळ्यांवरील मंजुरी, कॉस्ट कॉम्पिटिटिव्हनेस आणि क्षमता विस्तार यासारख्या विशिष्ट घटकांद्वारे कंपनी वाढीचा मार्ग सुधारतो आहे.
- व्यवसाय भांडवल केंद्रित आहे परंतु कंपन्या विचारपूर्वक गुंतवणूक करतात आणि कार्यक्षमतेने अंमलबजावणी करतात.
- कंपन्यांना उच्च परतावा असलेल्या भांडवल रोजगारावर (RoCE) रोख प्रवाह पुन्हा गुंतवण्याची संधी आहे.
- या विभागातील सापेक्ष मूल्यांकन आकर्षक आहे.
यामुळे दर्जेदार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ घेऊन दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याची संधी गुंतवणूकदारांना मिळते.
यूटीआय लार्ज कॅप फंडमध्ये एचडीएफसी बँक लिमिटेड, आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड, भारती एअरटेल लिमिटेड, अव्हेन्यू सुपरमार्ट्स लिमिटेड, बजाज फायनान्स लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि अॅक्सिस बँक लिमिटेड यासारख्या आघाडीच्या कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ आहे. यासह टॉप 10 स्टॉक्सचा पोर्टफोलिओमध्ये सुमारे 48% वाटा आहे. 31 ऑगस्ट 2025 पर्यंत, ही योजना ग्राहक सेवा, माहिती तंत्रज्ञान, ग्राहक टिकाऊ वस्तू, बांधकाम आणि दूरसंचार क्षेत्रात जास्त तर तेल, वायू आणि वापरण्यायोग्य इंधन, बांधकाम साहित्य, वीज, एफएमसीजी आणि ऑटोमोबाईल क्षेत्रात कमी गुंतवणूक करते आहे.
31 ऑगस्ट 2025 रोजी या फंडाचा कॉर्पस फंड 12,948 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त आहे. या फंडाचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन भांडवल वृद्धि/किंवा उत्पन्न वितरण मिळवणे आहे. आधीच उल्लेख केल्याप्रमाणे गुंतवणुकीसाठी शिस्तबद्ध दृष्टिकोन अवलंबला जात आहे. स्थापनेपासून दरवर्षी वार्षिक लाभांशाचा प्रवाह कायम ठेवला आहे. यूटीआय लार्ज कॅप फंडने एकूण सुमारे 4,500 कोटी रुपयांचा लाभांश वितरित केला आहे.