टाटा एआयएने लॉन्च केले दोन नवे फंड

मुंबई : वस्तूंचा उपभोग, खर्च करण्यायोग्य उत्पन्न यामध्ये वाढ आणि कमी व्याजदरांमुळे वाढती मागणी यामुळे भारताची अर्थव्यवस्था विस्तारत आहे. देशातील आघाडीच्या कंपन्या – क्षेत्रातील आघाडीच्या कंपन्या   या उदयोन्मुख संधींचा फायदा घेण्यासाठी आणि अर्थव्यवस्थेचे भविष्य घडविण्यासाठी सज्ज आहेत. अनेक उत्पादन श्रेणींमध्ये जीएसटी दर कपात अपेक्षित असल्याने, अफोर्डेबिलिटी वाढण्याची शक्यता आहे, या कंपन्या केवळ आर्थिक वाढच करत नाहीत तर गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी महत्त्वपूर्ण संधी देखील प्रदान करतात.

ही आशादायक संधी साधून, भारतातील सर्वात विश्वासार्ह जीवन विमा कंपन्यांपैकी एक, टाटा एआयए लाइफ इन्शुरन्स (टाटा एआयए) दोन नवीन फंड लाँच करत आहे, जे गुंतवणूकदारांना भारतातील क्षेत्रातील आघाडीच्या कंपन्यांसोबत राहण्याची संधी देतात आणि त्याचबरोबर जीवन विमा संरक्षणासह त्यांच्या कुटुंबांची आर्थिक सुरक्षा सुनिश्चित करतात.

• टाटा एआयए सेक्टर लीडर्स इंडेक्स फंड – भारतातील अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो जे त्यांच्या संबंधित क्षेत्रातील आघाडीवर आहेत आणि हा फंड गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याची संधी देतो.
• टाटा एआयए सेक्टर लीडर्स इंडेक्स पेन्शन फंड – टाटा एआयएच्या युनिट–लिंक्ड पेन्शन सोल्यूशन्सद्वारे उपलब्ध असलेला हा फंड ग्राहकांना सेक्टर लीडर्समध्ये पद्धतशीर गुंतवणुकीद्वारे मजबूत निवृत्ती निधी तयार करण्यास मदत करण्यासाठी डिझाइन केला आहे.

दोन्ही फंड २२ सप्टेंबर २०२५ पर्यंत सबस्क्रिप्शनसाठी खुले असतील. नवीन फंड ऑफरिंग (एनएफओ) कालावधी दरम्यान प्रति युनिटची सुरुवातीची किंमत ₹१० असेल. शिवाय, २२ सप्टेंबर २०२५ पासून नवीन जीएसटी नियम लागू होत असल्याने, या फंड शुल्कांना जीएसटीमधून सूट दिली जाईल.

गुंतवणूकदार टाटा एआयए लाइफ इन्शुरन्सच्या युनिट–लिंक्ड सोल्यूशन्सद्वारे सहभागी होऊ शकतात, जे जीवन विमा कव्हर आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीचे एकत्रित फायदे देतात.

टाटा एआयए लाईफ इन्शुरन्सचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी हर्षद पाटील यांनी स्पष्ट केले, “भारताच्या विकासाला क्षेत्रातील लीडर्सकडून चालना मिळत आहे जे वाढत्या मागणी आणि अनुकूल धोरणांचा फायदा घेण्यासाठी धोरणात्मक स्थितीत आहेत. आमचे नुकतेच लाँच झालेले सेक्टर लीडर्स इंडेक्स फंड अशा निर्देशांकात गुंतवणूक करण्याचा फायदा घेतात जो या शीर्ष कामगिरी करणाऱ्या कंपन्यांना ओळखण्यासाठी शिस्तबद्ध दृष्टिकोन वापरतो आणि गुंतवणूकदारांना मूल्य देण्यासाठी पद्धतशीर गुंतवणूक धोरण स्वीकारतो. हे फंड आमच्या पॉलिसीधारकांना इक्विटी मार्केटमधील संपत्ती निर्मिती क्षमतेचा फायदा घेण्यास सक्षम करतात, तसेच आमच्या युलिप सोल्यूशन्समध्ये गुंतवणूक करून त्यांच्या कुटुंबांना आर्थिक सुरक्षा प्रदान करतात, ज्यामुळे ते ‘प्रत्येक परिस्थितीसाठी तयार असतील‘ याची खात्री करतात.”

 

टाटा एआयएच्या सेक्टर लीडर फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी?

• भारताच्या विकासाचे लाभ घ्या: वस्तूंचा उपभोग, औपचारिकीकरण आणि उत्पादनातील वाढीसह भारताची अर्थव्यवस्था वेगाने वाढत आहे. हे फंड या परिवर्तनाला वेळेवर एक्सपोजर देतात.
• बाजारातील आघाडीच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करा: हे फंड बीएसई इंडिया सेक्टर लीडर्स कस्टमाइज्ड इंडेक्सचा मागोवा घेतात, ज्यामध्ये टॉप ५०० यादीतील प्रत्येक क्षेत्रातील तीन सर्वात मोठ्या कंपन्या आहेत आणि २१ उद्योगांमधील ६१ कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.
• शिस्तीसह विविधीकरण: निर्देशांक एक पद्धतशीर, नियम–आधारित पद्धतीचा अवलंब करतो जी क्षेत्राच्या एकाग्रतेला मर्यादित करते, कोणत्याही एका क्षेत्रावर जास्त अवलंबून न राहता व्यापक एक्सपोजर सुनिश्चित करते.
• दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती: क्षेत्रातील आघाडीचे उद्योग हे लवचिक, मोठ्या प्रमाणात चालत असलेले व्यवसाय आहेत जे दीर्घकालीन चक्रवाढ परतावा देण्यासाठी चांगल्या स्थितीत आहेत.
• निवृत्तीची तयारी: सेक्टर लीडर्स इंडेक्स पेन्शन फंड लाँच झाल्यामुळे, निवृत्तीसाठी नियोजन करणारे गुंतवणूकदार एक मजबूत, इक्विटी–आधारित निधी तयार करू शकतात, ज्यामुळे त्यांच्या भविष्यातील जीवनशैलीला दीर्घकालीन बाजार वाढीचा आधार मिळेल याची खात्री होते.
• अतिरिक्त जीवन विमा संरक्षण: गुंतवणूकदारांना जीवन विम्याचा अतिरिक्त फायदा मिळतो, जो अनपेक्षित परिस्थितीत त्यांच्या प्रियजनांना आर्थिक संरक्षण प्रदान करतो.

 

निधीचे प्रमुख तपशील

• गुंतवणूक उद्दिष्ट: सेक्टर लीडर्स इंडेक्सशी जोडलेल्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवल वाढ.
• बेंचमार्क: बीएसई इंडिया सेक्टर लीडर्स कस्टमाइज्ड इंडेक्स
• मालमत्ता वाटप: ८०%-१००% इक्विटी आणि इक्विटी–लिंक्ड योजना; ०%-२०% रोख आणि मनी मार्केट योजना

 

टाटा एआयए फंडांची सिद्ध कामगिरी

टाटा एआयएचे सेक्टर लीडर्स इंडेक्स फंड सबस्क्रिप्शनसाठी खुले असल्याने, गुंतवणूकदार टाटा एआयएच्या मजबूत, दीर्घकालीन परतावा देण्याच्या सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्डवर अवलंबून राहू शकतात. कंपनीच्या फंडांनी बाजारातील अस्थिरतेला तोंड देण्यासाठी सातत्याने लवचिकता दाखवली आहे आणि स्थिर, वृद्धी–केंद्रित परतावा दिला आहे.

 

जुलै २०२५ पर्यंत, टाटा एआयएच्या ९६% पेक्षा जास्त रेटेड एयूएमला जागतिक स्तरावर मान्यताप्राप्त फंड रेटिंग एजन्सी मॉर्निंगस्टार, आयएनसी द्वारे ४ किंवा ५–स्टार रेटिंग देण्यात आले आहे. टाटा एआयएची कामगिरी ही त्यांच्या मूल्य प्रदान करण्याच्या क्षमतेचा पुरावा आहे.

 

टाटा एआयएचे शिस्तबद्ध निधी व्यवस्थापन आणि धोरणात्मक गुंतवणूक पद्धतीमुळे गुंतवणूकदारांना त्यांची संपत्ती निर्मिती ऑप्टिमाइझ करण्यास सक्षम केले आहे. या सातत्यपूर्ण कामगिरीमुळे वाढ, स्थिरता आणि संरक्षण शोधणाऱ्यांसाठी टाटा एआयए पसंतीचा पर्याय बनला आहे. भारताच्या विकसित होत असलेल्या आर्थिक परिदृश्याच्या अनुषंगाने नाविन्यपूर्ण गुंतवणूक उपाय प्रदान करण्यासाठी कंपनीची अढळ वचनबद्धता हे अधोरेखित करते, गुंतवणूकदारांना विकासातून निर्माण होणाऱ्या संधींचा आत्मविश्वासाने फायदा घेण्यास मदत करते.

गेल्या ५ वर्षांचे परतावे (CAGR)
टाटा एआयए फंड	फंड रिटर्न (%)*	बेंचमार्क रिटर्न (%)*
मल्टी कॅप फंड	28.27%	19.31%
टॉप २०० फंड	29.07%	19.31%
इंडिया कंझम्पशन फंड	27.79%	19.31%

*३१ जुलै २०२५ पर्यंतचा डेटा. मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीचे सूचक नाही.

फंड बेंचमार्क: मल्टी कॅप फंड – एस अँड पी बीएसई २००; इंडिया कन्झम्पशन फंड – एस अँड पी बीएसई २००; टॉप २०० फंड – एस अँड पी बीएसई २००. एसएफआयएनएन: मल्टी कॅप फंड – यूएलआयएफ ०६० १५/०७/१४ एमसीएफ ११०; टॉप २०० फंड – यूएलआयएफ ०२७ १२/०१/०९ आयटीटी ११०; इंडिया कन्झम्पशन फंड – यूएलआयएफ ०६१ १५/०७/११४ आयसीएफ ११०.

लाँच तारीख: टॉप २०० फंड: १२ जानेवारी २००९, मल्टी कॅप फंड: ०५ ऑक्टोबर २०१५, इंडिया कन्झम्पशन फंड: ०५ ऑक्टोबर २०१५. या सोल्युशनसह इतर फंड देखील उपलब्ध आहेत.

हे फंड टाटा एआयए सोल्यूशन्स जसे की टाटा एआयए स्मार्ट फॉर्च्यून प्लस, टाटा एआयए स्मार्ट संपूर्ण रक्षा प्रो, टाटा एआयए आयएसआयपी, टाटा एआयए स्मार्ट एसआयपी, टाटा एआयए कॅपिटल गॅरंटी सोल्यूशन, टाटा एआयए स्मार्ट संपूर्ण रक्षा फ्लेक्सी आणि टाटा एआयए स्मार्ट पेन्शन सिक्युअरसह उपलब्ध असतील.