1 Finance ने मंजू ढाके यांची पार्टनर म्हणून नियुक्ती केली

पुणे: वैयक्तिक आर्थिक सल्ला आणि वेल्थ-टेक क्षेत्रात काम करणाऱ्या 1 Finance या कंपनीने मंजू ढाके यांची पार्टनर म्हणून नियुक्ती केली आहे. 1 Finance कडे सध्या 17,000 कोटीं रुपयांपेक्षा जास्त अॅसेट्स अंडर अॅडव्हाइस (AUA) आहेत. पार्टनर म्हणून त्या पुण्यातील कंपनीच्या फायनान्शियल प्लॅनिंग सेंटरचे नेतृत्व करतील. तसेच पुण्यातील ग्राहकांसाठी आर्थिक सल्ला सेवा अधिक मजबूत करण्याची जबाबदारी त्यांच्याकडे असेल.

मंजू ढाके यांना विमा, वितरण, आर्थिक सल्ला आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रात 20 वर्षांहून अधिक अनुभव आहे. त्यांनी अनेक व्यवसाय आणि सेवा शून्यापासून उभ्या केल्या आहेत. व्यवसायाची रणनीती, उत्पादन आणि नियमांचे पालन (कंप्लायन्स), भागीदारी, वितरण आणि ग्राहककेंद्रित आर्थिक सल्ला या क्षेत्रांचा त्यांना चांगला अनुभव आहे. त्यांनी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल लाइफ, एचडीएफसी लाइफ, एल अँड टी फायनान्स, सुशील इन्शुरन्स ब्रोकर्स तसेच फिनटेक क्षेत्रातील कंपन्यांमध्ये काम केले आहे. 1 Finance मध्ये त्यांनी विमा सल्ला सेवा सुरू करून ती मजबूत करण्यात महत्त्वाची भूमिका बजावली आहे. तसेच ग्राहकांना त्यांच्या विमा आणि आर्थिक संरक्षणाबाबत योग्य निर्णय घेता यावा यासाठी संशोधनावर आधारित मार्गदर्शक पद्धती तयार करण्यात त्यांनी योगदान दिले आहे.

त्यांच्या कामामध्ये टर्म आणि हेल्थ इन्शुरन्सचे स्कोअरिंग आणि रँकिंग, मॉर्टेलिटी प्रोटेक्शन गॅप आणि सरेंडर व्हॅल्यू कॅल्क्युलेटर यांचा समावेश आहे. याशिवाय, विम्याचे मूल्यांकन करताना ग्राहकांचे मत, अनुभव आणि भावना यांचाही विचार केला जातो. मंजू ढाके यांनी ‘इन्शुरन्स मेड सिम्पल’ हे पुस्तकही लिहिले आहे. या पुस्तकाचा उद्देश विम्याची माहिती सामान्य लोकांना आणि कुटुंबांना सोप्या भाषेत समजावून सांगणे हा आहे. त्यांच्या शैक्षणिक पात्रतेमध्ये सीएमए (कॉस्ट अँड मॅनेजमेंट अकाउंटंट्स ऑफ इंडिया), एम.कॉम (मास्टर ऑफ कॉमर्स), एफआयआयआय (फेलोशिप फ्रॉम इन्शुरन्स इन्स्टिट्यूट ऑफ इंडिया) आणि एनआयएसएम सिरीज-एक्स-ए व सिरीज-एक्स-बी प्रमाणपत्रे यांचा समावेश आहे.

नियुक्तीबाबत बोलताना 1 Finance चे सीईओ आणि सह-संस्थापक केवल भानुशाली म्हणाले, “विमा, वित्तीय सेवा आणि आर्थिक सल्ला या क्षेत्रातील मंजू यांच्या अनुभवाचा आमच्या विमा सल्ला सेवांना अधिक मजबूत करण्यासाठी मोठा फायदा झाला आहे. पुण्यातील आमची सेवा वाढवताना आणि फायनान्शियल प्लॅनिंग सेंटरचा विस्तार करत असताना त्यांच्यावर सोपवलेली ही नवीन जबाबदारी महत्त्वाची आहे. या सेंटरच्या माध्यमातून ग्राहकांना त्यांच्या संपूर्ण आर्थिक परिस्थितीचा विचार करून, वैयक्तिक आणि संशोधनावर आधारित आर्थिक सल्ला दिला जाईल. कुटुंबांना योग्य आणि पूर्ण माहितीच्या आधारे आर्थिक निर्णय घेता यावेत, यासाठी मजबूत आणि मोठ्या प्रमाणावर विस्तारता येईल अशी आर्थिक सल्ला व्यवस्था उभारण्याच्या आमच्या उद्दिष्टाचा हा महत्त्वाचा भाग आहे.”

आपल्या नवीन जबाबदारीमध्ये मंजू पुण्यातील फायनान्शियल प्लॅनिंग सेंटरचे नेतृत्व करतील. त्यांचा मुख्य भर प्रशिक्षित आणि पात्र आर्थिक सल्लागारांची मजबूत टीम आणि नेटवर्क तयार करणे, आर्थिक सल्ल्याची गुणवत्ता वाढवणे आणि कुटुंबांशी दीर्घकाळ चांगले संबंध निर्माण करणे यावर असेल. या सेंटरमध्ये व्यक्तीच्या संपूर्ण आर्थिक नियोजनावर चर्चा केली जाईल. यामध्ये आर्थिक उद्दिष्टे, गुंतवणूक, विमा, कर नियोजन, कर्जे, निवृत्ती नियोजन आणि वारसाहक्काचे नियोजन यांसारख्या विषयांचा समावेश असेल. यासाठी कार्यशाळा, समुदायाशी संवाद आणि ग्राहकांशी नियमित संपर्क अशा माध्यमांचा वापर केला जाईल.

1 Finance च्या पार्टनर मंजू ढाके म्हणाल्या, “पार्टनर म्हणून नवीन जबाबदारी स्वीकारणे हा माझ्या आतापर्यंतच्या कामाचा पुढचा टप्पा आहे. 1 Finance मध्ये मला सुरुवातीपासून विमा सल्ला सेवा सुरू करण्याची आणि ती मजबूत करण्याची संधी मिळाली. यामध्ये आमचा मुख्य उद्देश केवळ आर्थिक उत्पादने निवडणे हा नव्हता, तर ग्राहकांना योग्य आणि विचारपूर्वक आर्थिक निर्णय घेण्यासाठी मदत करणे हा होता. पुण्यातील माझी नवीन जबाबदारी ही सुरुवातीपासून एक मजबूत आर्थिक सल्ला व्यवस्था उभारण्याची एक मोठी संधी आहे. ही व्यवस्था केवळ आर्थिक व्यवहारांपुरती मर्यादित न राहता, कुटुंबांना त्यांच्या आर्थिक बाबींमध्ये सातत्याने मार्गदर्शन करणारी आणि मदत करणारी असेल. कुटुंबांना त्यांची सध्याची आर्थिक परिस्थिती अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेता यावी, त्यांचा फायनान्शियल बिहेवियर स्कोअर सुधारता यावा आणि मिळालेला आर्थिक सल्ला ते प्रत्यक्ष जीवनात लागू करू शकतील, यासाठी माझा प्रयत्न असेल. शेवटी, आर्थिक नियोजन तेव्हाच खऱ्या अर्थाने उपयुक्त ठरते, जेव्हा पैशांबाबतची चर्चा केवळ एखादे आर्थिक उत्पादन खरेदी करण्यापुरती मर्यादित न राहता कुटुंबातील जेवणाच्या टेबलावर होणाऱ्या सहज आणि सकारात्मक चर्चेचा भाग बनते. पुण्यात 1 Finance च्या पुढील वाटचालीत नवीन उपक्रम उभारण्यास आणि विमा सल्ला सेवा अधिक मजबूत करण्यासाठी काम करण्यास मी उत्सुक आहे.”

पुण्यातील नवीन जबाबदारीसोबत मंजू 1 Finance च्या विमा सल्ला सेवेतही योगदान देत राहतील. त्यांचा विमा क्षेत्रातील अनुभव आणि संशोधनावर आधारित विचार कंपनीच्या संपूर्ण आर्थिक नियोजन सेवांना अधिक मजबूत करण्यासाठी उपयोगी ठरेल.